Как перевести деньги через Сбербанк без комиссии

В каких случаях взимается комиссия при переводе

• Перевод через банкомат. У этого способа существуют свои преимущества: например, вы можете переводить денежные средства не только в рублях, но и в долларах или евро. Однако придется заплатить 1% комиссии независимо от суммы перевода, если вы клиент Сбербанка, и 1−1,5%, если клиент других банков. При этом максимальный размер комиссии равен 5 000 рублей. К тому же до банкомата нужно дойти, возможно, отстоять очередь.

• Перевод в офисе банка. В офисе банка комиссия составит уже 1,5%, не говоря о том, что, скорее всего, вам придется отстоять очередь, чтобы попасть к сотруднику банка. Плюсы этого способа: возможность переводить денежные средства в рублях, долларах и евро, а также отсутствие ограничений на максимальную сумму перевода.

Комиссия будет начисляться и при осуществлении денежных переводов в мобильном приложении или в десктопной версии приложения «Сбербанк Онлайн» — например, при переводе на карты других банков, о чем мы уже говорили выше.

Однако есть ситуации, когда можно переводить через «Сбер» без комиссии. О них — дальше.

Перевод клиенту Сбербанка

1 способ: в мобильном приложении

Чтобы перевести деньги клиенту Сбербанка без комиссии (по номеру телефона, по номеру счета или по номеру карты), вам потребуется только смартфон с доступом к интернету и приложение «Сбербанк Онлайн». Для смартфонов на Android скачать его можно на официальном сайте. Владельцам iPhone установить приложение помогут в любом офисе банка.

• Зайдите в ваш личный кабинет «Сбербанк Онлайн».

• Кликните «Платежи».

• Далее кликните на строку с надписью «На Сбер или в другой банк».

• В открывшемся окне вы можете ввести номер телефона, привязанный к карте получателя, номер карты получателя или номер счета. Также вы можете выбрать нужного человека из списка контактов — напротив клиентов Сбербанка будет стоять зеленый значок-галочка. Если вы хотите перевести деньги на счет получателя, то вам потребуется знать больше обязательных данных получателя: ФИО, наименование и БИК банка, назначение денежного перевода.

• После выбора получателя всплывет окошко с его персональными данными: имя, отчество и первая буква фамилии. Кликните «Продолжить» и введите нужную сумму в рублях.

• После завершения перевода на экране смартфона отобразится электронный чек, а с номера 900 придет автоматическое SMS-сообщение с указанием текущего баланса вашей карты или счета (если у вас подключена эта услуга).

Зачисление денежных средств происходит в течение 15 минут.

2 способ: в веб-версии «Сбербанк Онлайн»

Вы можете воспользоваться веб-версией приложения Сбербанка, чтобы перевести деньги по номеру телефона или карты. Для входа потребуются ваш логин и пароль. Также вы можете войти с помощью QR-кода: он действует в течение 5 минут.

Интерфейс и процедура перевода денежных средств в десктопной версии аналогичны работе с мобильным приложением. Разве что подгруженной записной книжки с контактами не будет.

3 способ: с помощью SMS

Чтобы пользоваться функцией SMS-команд для перевода по номеру телефона или карты, вам нужно подключить уведомления об операциях. SMS-сообщения на номер Сбербанка 900 оплачиваются по тарифу вашего мобильного оператора.

Обязательно уточните, является ли получатель клиентом Сбербанка, подключена ли его карта к SMS-банку (уведомлениям об операциях).

Минимальная сумма перевода по SMS — 10 рублей. Максимальная сумма перевода — 30 000 рублей в сутки.

• По номеру телефона. Отправьте SMS-сообщение на номер 900 с текстом «Перевод 9XX1234567 NN», где 9XX1234567 — номер телефона получателя без +7 или 8, а NN — сумма перевода денежных средств в рублях.

• По номеру карты. Отправьте SMS-сообщение на номер 900 с текстом «Перевод 1234XXXXXXXX1234 NN», где 1234XXXXXXXX1234 — номер карты получателя, а NN — сумма перевода денежных средств в рублях.

Перевод клиенту другого банка через СБП

БП (или система быстрых платежей) — специальный сервис Сбербанка, позволяющий мгновенно переводить денежные средства. Для перевода вам потребуются только номер телефона человека, которому вы хотите перевести деньги, и наименование его банка-участника СБП.

1 способ: в мобильном приложении по номеру телефона

Для подключения к Системе быстрых платежей:

• Зайдите в мобильное приложение Сбербанка.

• Перейдите в свой профиль и кликните на «Настройки» (либо значок шестеренки). Значок находится в правом верхнем углу экрана вашего смартфона.

• Проскрольте экран вниз, найдите раздел «Система быстрых платежей».

• В разделе вы можете выбрать, какие именно функции хотите подключить.

Для перевода:

• Зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн».

• Кликните по разделу «Платежи» на нижней панели экрана.

• Нажмите на иконку с лого СПБ.

• Выберите «Перевести в другой банк».

• Введите номер телефона получателя.

• Выберите банк получателя из списка.

• Введите нужную сумму перевода в рублях

Перевод денежных средств будет осуществлен мгновенно.

2 способ: в веб-версии приложения по номеру телефона

Для подключения к Системе быстрых платежей:

• Зайдите в ваш ЛК (личный кабинет) в веб-версии «Сбербанк Онлайн».

• Кликните на иконку своего профиля.

• Нажмите на шестеренку, расположенную в правом верхнем углу экрана вашего смартфона, или кликните «Настройки».

• Выберите «Другое», «Система быстрых платежей».

• От вас потребуется подтверждение на обработку и передачу ваших персональных данных. Не волнуйтесь: Сбербанк не передает личные данные третьим лицам.

• В разделе вы можете выбрать, какие именно функции хотите подключить.

Для перевода:

• Войдите в личный кабинет в веб-версии «Сбербанк Онлайн».

• Нажмите «Платежи и переводы».

• Проскрольте экран вниз. Вам нужен раздел «Другие сервисы».

• Выберите «Переводы через СПБ».

• Далее просто следуйте подсказкам на экране.

Перевод самому себе

Если вам нужно перевести деньги с вашего счета в другом банке на счет или карту Сбербанка, то это будет так же просто, как переложить наличные из одного кошелька в другой.

Для этого вам потребуется подключенный сервис СБП в приложении «Сбербанк Онлайн» и в приложении того банка, с которого вы собираетесь перевести деньги.

• Войдите в приложение «Сбербанк Онлайн».

• Кликните на вкладку «Платежи».

• Нажмите на кнопку с лого СБП.

• Выберите опцию «Запросить деньги через СБП».

Аналогичный перевод через Сбербанк без комиссии можно совершить через приложение банка-партнера. Просто войдите в приложение, выберите перевод через СБП и укажите, куда нужно перевести денежные средства. Перевод на Сбербанк без комиссии будет зачислен в течение 15 минут.

Как перевести без комиссии со Сбербанка более 50 000 рублей в месяц

1 способ: автоперевод

Если вы регулярно отправляете средства в крупном размере родственникам или знакомым, то этот вариант однозначно вам подходит. Работает услуга очень просто. Вам нужно подключить автопереводы (инструкция ниже), узнать номер карты получателя, настроить периодичность автоплатежа (раз в неделю, месяц, квартал или год). Автоплатеж будет доходить до получателя в любой день: даже в выходные и официальные праздники.

Перед установленным днем автоперевода вы получите SMS-сообщение с напоминанием. В этом же сообщении будет приходить код для отмены, если вы по какой-то причине решите пропустить платеж. Код необходимо отправить в ответном сообщении. Также при желании вы можете изменить сумму платежа.

Как только денежные средства поступят на карту получателя, и вам, и ему придет SMS с подтверждением перевода. Очень удобно для контроля расходов.

Для одного получателя можно подключить несколько автопереводов. Единственное условие: настройки должны быть разными. Если, например, совпадают карты зачисления и списания денежных средств, то вы можете изменить периодичность или дату автоперевода. При этом сумма может быть одинаковая.

Если на карте не будет хватать денежных средств, то в минус вы не уйдете. Повторная попытка автоплатежа будет произведена на следующий день. Если и в этот раз суммы на счете не хватит, то автоплатеж произойдет только в следующий месяц (если у вас выбрана ежемесячная периодичность).

Чтобы переводить более 50 000 рублей в месяц без комиссии в Сбербанке, нужно обратить внимание на несколько важных моментов:

• Комиссия не снимается за перевод только на карту клиента Сбербанка. За перевод в другой банк придется заплатить 1,5% от общей суммы перевода (минимум 30 рублей).

• Подключение и использование услуги бесплатное.

• Если комиссия вас не пугает, обратите внимание на лимиты переводов. Перебрасывать деньги между своими счетами или переводить их клиенту «Сбера» можно с лимитом на максимальную сумму в размере 1 000 000 рублей в сутки. А вот перевод на карту клиента другого банка возможен с лимитом на максимальную сумму в размере 150 000 рублей в сутки.

Для подключения функции автоперевода:

• Откройте «Сбербанк Онлайн». Перейдите в раздел «Платежи», прокрутите экран немного вниз к блоку «Сервисы». Кликните на «Автоплатежи» и следуйте подсказкам на экране.

• В веб-версии «Сбербанк Онлайн» зайдите в личный кабинет, кликните на «Платежи». В боковом меню кликните по разделу «Мои автоплатежи», «Подключить автоплатеж». Следуйте подсказкам.

• Также вам может прийти SMS-сообщение с номера 900 с предложением подключить автоплатеж. Для согласия отправьте свой ответ в ответном сообщении.

2 способ: подключить подписку

Счастливые обладатели оплаченных пакетов «СберПервый» и Sber Private Banking могут отправлять крупные денежные суммы с нулевой комиссией. Однако есть и менее затратный вариант. Вы можете оформить подписку и подключить переводы без комиссии. Сбербанк предоставляет три вида подписок на переводы. Вы можете выбрать наиболее подходящий тариф. Ознакомиться с условиями оформления сервиса подписок можно на официальном сайте.

Этот способ подойдет тем, кто ежемесячно переводит крупные суммы как клиентам Сбербанка, так и клиентам других банков. За подписку, конечно, придется доплатить. Но при частых денежных операциях такой способ оказывается намного выгоднее обычных условий Сбербанка.